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Finansije TOP: Möglicher Rückgang der Inflation wird nicht zu Preissenkungen bei Finanzprodukten führen, goldene Ära für Bankiers

Quelle: eKapija

Donnerstag, 27.06.2024.

23:38

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Podeli

Abbildung (FotoPORTRAIT IMAGES ASIA BY NONWARIT/shutterstock.com)

Laut der Rangliste, die in der jüngsten Jahresausgabe Finansije TOP des Monatsmagazins Biznis i finansije veröffentlicht wurde, war die Raiffeisen Bank im Jahr 2023 mit einem Gewinn von 21,4 Milliarden Dinar die profitabelste Bank Serbiens. Dunav Osiguranje belegt mit einer Prämie von über 40 Milliarden Dinar im vergangenen Jahr den ersten Platz unter den Versicherungsgesellschaften.

Vertreter des Finanzsektors gehen davon aus, dass die Inflation in Serbien höchstwahrscheinlich relativ bald eingedämmt werden wird, dass es jedoch nicht realistisch ist, mit einer Senkung der Verbraucherpreise, einschließlich der Preise für Finanzprodukte, zu rechnen, heißt es in der Mitteilung.

Die Raiffeisen Bank war im Jahr 2023 mit einem realisierten Gewinn von 21,4 Milliarden Dinar die profitabelste Bank Serbiens. Dieses Ergebnis ist jedoch teilweise eine Folge kurzfristiger Effekte nach der Übernahme der Credit Agricole Bank durch die Raiffeisen Bank, wie aus der Rangliste hervorgeht, die in der Jahresausgabe Finansije TOP 2023/24 des Wirtschaftsmagazins Biznis i finansije veröffentlicht wurde.

Banca Intesa liegt mit einem Gewinn von 21 Milliarden Dinar auf Platz zwei, den dritten Platz belegt die UniCredit Bank mit einem Gewinn von 18,5 Milliarden Dinar, die OTP Bank erzielte einen Gewinn von 16,7 Milliarden Dinar und belegt damit den vierten Platz, während die NLB Komercijalna Banka mit einem Gewinn von 15,1 Milliarden Dinar auf dem fünften Platz ist.

Im Ranking des monatlichen Wirtschaftsmagazins Biznis i financije nach Vermögenswerten ist Banca Intesa mit 15,6 % nach wie vor auf dem ersten Platz, gefolgt von der OTP Bank (13,9 %), AIK banka (13,1 %), Raiffeisen banka (11,2 %) und UniCredit Bank (10,7 %).

Goldene Ära für Banker

Nach Angaben der Juni-Jahresausgabe des Monatsmagazins Biznis i finansije erreichte der Nettogewinn der Banken im Jahr 2023 122,2 Milliarden Dinar, nachdem die Mehrheit der Marktteilnehmer persönliche Rekordergebnisse erzielt hatte und die durchschnittliche Kapitalrendite des Banksektors rund 15 % betrug. Der Hauptgrund für den Gewinnanstieg im vergangenen Jahr waren die Nettoerträge aus Zinssätzen, die um 52 % auf 227,6 Milliarden Dinar stiegen.

Neben dem plötzlichen Anstieg der Kreditzinsen und dem bescheidenen Preis der Einlagen leisteten die Nettoeinnahmen aus Gebühren und Provisionen mit 77,3 Milliarden Dinar einen angemessenen Beitrag zum Endergebnis, das im Vergleich zum Jahr 2022 um 11 % stieg.

Im ersten Quartal 2024 erzielten die Banken einen Gewinn von 43,3 Milliarden Dinar, was einer Steigerung von 29 % gegenüber dem Vorjahr entspricht, aber es ist schwer zu erwarten, dass sich dieses Wachstumstempo bis zum Jahresende fortsetzt, schätzt die Ausgabe Finansije TOP.

Die Nettoeinnahmen aus Zinsen stiegen aufgrund der teureren Finanzierungsquellen (Anstieg der Zinsen auf Einlagen) „nur“ um 28 % auf 62,4 Milliarden Dinar, während sich die Nettoeinnahmen aus Gebühren und Provisionen um 17 % auf 20 Milliarden Dinar beschleunigten.

Westliche Banken hier profitabler als im Inland

Die in Mittel- und Osteuropa (CEE), einschließlich Serbien, tätigen Banken aus Westeuropa erzielen im Vergleich zum westeuropäischen Markt eine höhere Kapitalrendite und steigern somit auch die Rentabilität der Mutterbanken.

Trotz der verlangsamten Kreditaktivität erreichte die Rentabilität der Niederlassungen westeuropäischer Banken in CEE im Jahr 2023 Rekordniveaus, und Rumänien, Serbien, Bosnien und Herzegowina und Albanien haben das größte Potenzial für weiteres Wachstum des Bankensektors.

Gleichzeitig wird eine weitere Konsolidierung des Bankensektors in der Region erwartet, die derzeit in Ungarn, Rumänien und Serbien am ausgeprägtesten ist, heißt es in der Ausgabe Finansije TOP.

Freiwillige Krankenversicherung führend beim Prämienwachstum, aber auch bei Schäden

Letztes Jahr war Dunav Osiguranje mit einer Prämie von etwas über 40 Milliarden Dinar, also einem Marktanteil von 26 %, Marktführer. Generali Osiguranje Srbija liegt mit einer Prämie von fast 29 Milliarden Dinar und einem Marktanteil von 18,7 Prozent auf Platz zwei, während Wiener Städtische Osiguranje mit einer Prämie von 17,4 Milliarden Dinar und einem Marktanteil von 11,3 Prozent den dritten Platz belegt. Dahinter folgt DDOR Novi Sad, das eine Prämie von 16,9 Milliarden Dinar einnahm und einen Marktanteil von 10,9 Prozent hat, und Triglav Osiguranje liegt mit einer Prämie von 11,3 Milliarden Dinar und einem Marktanteil von 7,3 Prozent auf Platz fünf, wie aus der Rangliste des Magazins Biznis i finansije hervorgeht.

Im Jahr 2023 erzielten die Versicherungsgesellschaften in Serbien Gesamtprämien in Höhe von 155,25 Milliarden Dinar, das sind 22 Milliarden mehr als im Jahr 2022. Dieses Ergebnis ist vor allem auf den Preisanstieg bei der obligatorischen Kfz-Haftpflichtversicherung zurückzuführen, deren Prämie innerhalb eines Jahres von 38,9 Milliarden Dinar auf 46,2 Milliarden Dinar stieg, sowie auf die freiwillige Krankenversicherung, die eine Prämie von 14,58 Milliarden Dinar erzielte, also 4,68 Milliarden mehr als im Jahr 2022. Die freiwillige Krankenversicherung ist mit einem Wachstum von 47 % auch die am schnellsten wachsende Versicherungsart.

Im vergangenen Jahr wurden Schäden in Höhe von über 700 Millionen Euro liquidiert, und der Großteil, über 520 Millionen, betraf die Sachversicherung. Neben dem Wachstum der Prämien war die obligatorische Krankenversicherung im vergangenen Jahr auch führend beim Wachstum der Schäden, das bis zu 57 % betrug, so die Ausgabe Finansije TOP.

Leasing wächst, Inflation verlangsamt die Rückgewinnung der Mittel

Der Wert der neu abgeschlossenen Finanzleasingverträge in Serbien belief sich im Jahr 2023 auf 773 Millionen Euro, was einem jährlichen Wachstum von 10,6 % entspricht. Der positive Trend setzte sich in den ersten drei Monaten des laufenden Jahres fort, wobei der Wert der neu abgeschlossenen Verträge im Vergleich zum Vorjahreszeitraum um 20 % stieg. Personenkraftwagen sind am stärksten vertreten, mit einem Anteil von 47 % an der Gesamtfinanzierung des ersten Quartals. Die zahlreichsten Nutzer von Finanzleasing im Jahr 2023 waren Transport- und Informationsunternehmen, die auf diese Weise 205,5 Millionen Euro in die serbische Wirtschaft investierten.

Das Nettovermögen der Pensionsfonds belief sich am Ende des vierten Quartals 2023 auf 53,8 Milliarden Dinar, was einem nominalen jährlichen Wachstum von 11,5 % entspricht, aber die hohe Inflation reduzierte das Wachstum auf reale 3,9 %. Der größte Anteil des Vermögens der freiwilligen Pensionsfonds bestand mit 70,1 % aus Staatsanleihen, 17,8 % aus Termineinlagen und Vermögenswerten auf den Depotkonten der Banken, 10,8 % waren in Aktien von börsennotierten Unternehmen und 0,9 % in Investmentanteilen offener Investmentfonds investiert. Die Forderungen machten 0,4 % des Gesamtvermögens der freiwilligen Pensionsfonds aus.

Das Nettovermögen der Investmentfonds belief sich im Jahr 2023 auf knapp 104 Milliarden Dinar und war im Vergleich zu 2022 um 66 % höher, während die Zahl der neuen Mitglieder um rund 40 % stieg. Alle Fonds erzielten im Jahr 2023 Renditen von 2,49 % bis 21,16 %. Aufgrund der hohen jährlichen Inflation, die im vergangenen Jahr 12,1 % betrug, gelang es jedoch nur vier Fonds, das Geld ihrer Anleger zu retten, da ihre Rendite höher war als die Inflation.

Unternehmen

NIP BIF Press d.o.o. Beograd

Raiffeisen banka a.d. Beograd

Banca Intesa a.d. Beograd

UniCredit Bank Srbija a.d. Beograd

OTP banka Srbija a.d. Novi Sad

NLB Komercijalna banka AD Beograd

AIK Banka a.d. Beograd

Dunav osiguranje a.d.o. Beograd

Generali Osiguranje Srbija a.d.o. Beograd

Wiener Städtische osiguranje a.d.o. Beograd

DDOR NOVI SAD a.d.o

Triglav osiguranje a.d.o. Beograd

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01.01.1970. | Nachrichten

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