Bankarske tajne: Čak 30 posto transakcija u 2011. bilo preko skrbničkih računa

Prema nekim procjenama čak 25 posto dionica na hrvatskom tržištu drže nepoznati vlasnici putem 3.000 skrbničkih računa. Samo u Federaciji, prema podacima Registra vrijednosnih papira, u vlasničkoj strukturi 151 kompanije nalaze se skrbnički računi. U njih 105 riječ je o jednom od 10 najvećih dioničara u kompaniji.

Kako saopćava Federalna televizija računi su dobro skriveni iza bankarske tajne, ponekad sumnjivog poslovnog backgrounda, a nerijetko jedan od deset najvećih dioničara u kompaniji. Dok trguju na berzi, njihov identitet nije poznat. Čak 30% od svih transkacija na Sarajevskoj berzi prošle godine obavljeno je preko skrbničkih računa.

"Iza skrbničkog računa obično su veliki investitori iz inostranstva. Dosada nismo imali vanrednih nadzora gdje su potencijalni prekršioci pravila bili iza takvih računa", kaže Almir Mirica, izvršni direktor Sektora trgovine i nadzora SASE.

Koji su motivi pravog vlasnika, sakrivenog iza skrbničkog računa, za ulazak u neku kompaniju ne možete ni pretpostaviti. Razlog je jedostavan: niko osim banke ne zna ko je on.

"Nije mu u interesu da se zna njegovo ime i koristi skrbnika, ali to ne mora odmah da se povezuje s nekom lošom namjerom", napominje direktor SASE Tarik Kurbegović.

Informacija ko su stvarni vlasnici se dostavlja na zahtjev Komisije za vrijednosne papire, izvan toga smijemo je odati samo ukoliko dođe do nekog procesa i sud to zatraži, pojašnjava direktor Raiffeisen banke Michael Muller.

Banka skrbnik za klijenta obavlja sva plaćanja na tržištu kapitala, naplaćuje kamate i dividende, vodi računa o skupštinama dioničara, i obavještava klijenta o dešavanjima na tržištu kapitala koja mogu imati utjecaj na poslovanje. U brokerskoj kući, koja će u njegovo ime kupovati dionice, zastupa ga banka. Jedino mjesto gdje mora dokazati svoj identitet i porijeklo novca je banka skrbnik.

"Kako bi se spriječile malverzacije, ako jedan vlasnik stekne određeni broj dionica, naprimjer pet posto, onda se to mora čak i javno objaviti", navodi Muller.

Pošto skrbnički računi mogu biti korišteni za izigravanje ili zaobilaženje procedura za identifikaciju klijenata, Agencija za bankarstvo Federacije zahtijeva poseban oprez banaka u sprečavanju firmi koje koriste fizička lica kao metod za rad anonimnih računa. Nadležnost Agencije je u oblasti sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti.

"Ukoliko tokom kontrole Agencija posumnja na neke nezakonitosti, prijavljuje to nadležnoj instituciji", kaže glasnogovornica Agencije za bankarstvo FBiH Željka Stanić.

Sarajevsko kantonalno tužilaštvo tako je istraživalo trgovinu dionicama kompanija Elektrogrupa Jajce i Zadrugar u ime i za račun crnogorskog Eurofonda. O svemu se očitovala i crnogorska Komisija za vrijednosne papire, koja za određene transakcije nije mogla utvrditi ko stoji iza skrbničkih računa učesnika u spornim transkacijama. No, o tome sljedeći put.