Globalne posljedice "pucanja" Evergrandea - Kriza iz Japana i SAD prelila se na Evropu, a trpe i banke

Iako je do sada u Evropi bilo samo malo prodaje u kineskom vlasništvu - prošle godine je jedna poslovna zgrada u Londonu, povezana sa predsjednikom Shimao Group Holdings Ltd., prodata sa oko 15% popusta u odnosu na raniju prodaju, dogovorenu 2022.

Ove nedelje je i posrnuli graditelj Guangzhou R&F Properties Co. pristao da proda svoj udio u 1,69 mlrd USD vrijednom imovinskom projektu u londonskoj četvrti Nine Elms, u zamjenu za neke od svojih dolarskih obveznica, dok se kancelarijski blok na Canary Wharf-u prodaje za 60% manju cijenu u odnosu na onu za koju je prodat 2017, nakon što su ga zaplijenili zajmodavci od kineskog investitora. Prodaja je, navodi se, dio oporavka prodaje, nakon što su neki graditelji prošle godine zastali, dok su radili na planovima restrukturiranja.

Nekoliko banaka širom svijeta je prošle nedelje zabilježilo značajan pad vrijednosti svojih dionica. Kako izvještava euronews.com, a prenosi Seebiz, to se posebno odnosilo na one koje su značajno izložene zajmovima za komercijalne nekretnine.

Nakon uznemirujućih zbivanja u Japanu i Sjedinjenim Državama, nova kriza komercijalnih nekretnina mogla bi da se prelije u Evropu.

Situacija se dramatično preokrenula u SAD, gdje je New York Community Bancorp postao žarište tržišne zabrinutosti. Ta banka ima više od 100 mlrd USD imovine, od čega je približno 60% vezano uz komercijalne nekretnine na Menhetnu. Naime, njeni neočekivani gubici u četvrtom kvartalu i razočaravajući podaci o prihodima - doveli su do dramatične tržišne rasprodaje, jer su dionice banke pale više od 50%, u odnosu na nivoe sa kraja januara.

Sada se "pod lupom" našao i evropski bankarski sektor.

Deutsche Pfandbriefbank, koja ima više od jednog vijeka specijalizacije u finansiranju komercijalnih nekretnina, posebno je pogođena ove nedelje. Ta banka je objavila rezervisanja za rizike u ukupnom iznosu između 210 i 215 mil EUR, pripisana "trajnoj slabosti tržišta nekretnina", što je banka opisala kao "najveću krizu nekretnina od finansijske krize".

Dionice bavarske banke su pale za 17% u poslednja četiri dana, a njena podređena obveznica pala je na nivo ispod 40 centi za dolar. Ovaj pad, iako ozbiljan, donekle je ublažen relativno skromnom tržišnom kapitalizacijom banke od 628 mil EUR.

ECB i agencija za kreditni rejting, Moody’s, izrazile su značajnu zabrinutost oko stabilnosti sektora komercijalnih nekretnina u Evropi.

U svom poslednjem pregledu finansijske stabilnosti, objavljenom u novembru, ECB je istakla stalni pad cijena komercijalnih nekretnina, pogoršan stagnirajućim tržištem koje je, kako kažu, ozbiljno uticalo na proces utvrđivanja cijena.

ECB je, takođe, detaljno opisala zabrinjavajući pad transakcijskih aktivnosti na tržištima komercijalnih nekretnina, koje je doživjelo dramatičan pad od 47% u prvoj polovini 2023, u poređenju sa istim periodom 2022. godine.